Trách nhiệm của ngân hàng về bảo mật thông tin người tiêu dùng là gì?
Bảo mật thông tin1. Fan quản lý, bạn điều hành, nhân viên của tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng quốc tế không được bật mý thông tin khách hàng, bí mật kinh doanh của tổ chức tín dụng, chi nhánh bank nước ngoài.2. Tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài phải bảo đảm an toàn bí mật thông tin người tiêu dùng của tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng quốc tế theo nguyên tắc của chính phủ.3. Tổ chức triển khai tín dụng, chi nhánh ngân hàng quốc tế không được đưa tin khách hàng của tổ chức triển khai tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài cho tổ chức, cá thể khác, trừ trường hợp tất cả yêu cầu của cơ sở nhà nước tất cả thẩm quyền theo khí cụ của chế độ hoặc được sự đồng ý chấp thuận của khách hàng hàng.Bạn đang xem: Nghị định 117 bảo mật thông tin
Đồng thời, căn cứ tại Điều 38 Luật bank Nhà nước vn 2010 cũng quy định:
Bảo vệ bí mật thông tin1. Ngân hàng Nhà nước có nhiệm vụ lập danh mục, chuyển đổi độ mật, giải mật bí mật nhà nước về lĩnh vực tiền tệ và bank gửi cơ sở nhà nước bao gồm thẩm quyền quyết định; đảm bảo an toàn bí mật của bank Nhà nước cùng của tổ chức, cá thể theo công cụ của pháp luật.2. Ngân hàng Nhà nước được quyền không đồng ý yêu mong của tổ chức, cá thể về việc tin báo mật về tiền tệ với ngân hàng, trừ trường hợp theo yêu cầu của cơ quan nhà nước tất cả thẩm quyền theo phương pháp của pháp luật.3. Cán bộ, công chức ngân hàng Nhà nước phải giữ kín đáo thông tin hoạt động nghiệp vụ của ngân hàng Nhà nước, của các tổ chức tín dụng và kín tiền gởi của tổ chức, cá thể theo dụng cụ của pháp luật.Do đó, ngoại trừ những trường hợp lao lý quy định cho phép được tin báo khách hàng thì những tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng quốc tế không được phép làm cho lộ thông tin khách hàng.
Trách nhiệm của ngân hàng về bảo mật thông tin người tiêu dùng là gì? (Hình từ Internet)
Nguyên tắc giữ bí mật, tin báo khách sản phẩm là gì?
Căn cứ trên Điều 4 Nghị định 117/2018/NĐ-CP quy định những nguyên tắc giữ túng thiếu mật, báo tin khách sản phẩm bao gồm:
- tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài không được cung cấp tin xác thực quý khách khi truy vấn các dịch vụ ngân hàng bao hàm mã khóa bí mật, dữ liệu sinh trắc học, mật khẩu truy vấn của khách hàng hàng, thông tin xác thực người tiêu dùng khác cho bất kỳ cơ quan, tổ chức, cá nhân nào, trừ trường đúng theo được sự chấp thuận của công ty đó bằng văn bạn dạng hoặc bằng hình thức khác theo thỏa thuận hợp tác với người sử dụng đó.
- ban ngành nhà nước, tổ chức triển khai khác, cá nhân chỉ được yêu thương cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài báo tin khách hàng theo đúng mục đích, nội dung, phạm vi, thẩm quyền theo quy định của điều khoản hoặc khi được sự chấp thuận của người tiêu dùng và phải chịu trách nhiệm về vấn đề yêu cầu tin báo khách hàng.
- cơ quan nhà nước, tổ chức triển khai khác, cá thể phải giữ kín đáo thông tin khách hàng, áp dụng thông tin người sử dụng đúng mục tiêu khi yêu thương cầu cung cấp tin và ko được hỗ trợ cho mặt thứ tía mà không có sự chấp thuận đồng ý của khách hàng, trừ ngôi trường hợp hỗ trợ theo nguyên tắc của pháp luật.
- Cơ quan, tổ chức, cá thể phải lưu lại trữ, bảo vệ theo biện pháp của quy định về giữ trữ, bảo vệ hồ sơ, tài liệu đối với thông tin khách hàng, hồ sơ yêu cầu đưa tin khách hàng, việc giao nhận thông tin khách hàng.
Các ngôi trường hợp tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài được đưa thông tin tổ chức, cá nhân khác là gì?
Căn cứ tại Điều 11 Nghị định 117/2018/NĐ-CP quy định các trường hơp được tin báo khách hàng mang lại tổ chức, cá thể khác gồm:
- tổ chức khác, cá nhân có quyền yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp thông tin khách hàng được quy định ví dụ tại cỗ luật, luật, quyết nghị của Quốc hội.
- gồm chấp thuận của người sử dụng bằng văn phiên bản hoặc bằng hình thức khác theo thỏa thuận hợp tác với khách hàng hàng.
reviews Cổng thông tin điện tử VKSND buổi tối cao Viện kiểm liền kề nhân dân buổi tối cao tin tức Văn bản
Nghị định về vấn đề giữ túng bấn mật, báo tin khách hàng của tổ chức triển khai tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
Phạm vi điều chỉnh
Nghị định này vẻ ngoài về bài toán giữ túng bấn mật, đưa tin khách sản phẩm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, trừ trường vừa lòng sau:
- vấn đề giữ túng bấn mật, cung cấp tin khách mặt hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mà thông tin đó nằm trong danh mục kín đáo nhà nước được tiến hành theo giải pháp của lao lý về bảo đảm bí mật công ty nước.
- bài toán giữ túng bấn mật, cung cấp tin khách mặt hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng quốc tế cho bank Nhà nước vn được triển khai theo nguyên lý của Luật bank Nhà nước, Luật các tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi, bổ sung cập nhật năm 2017 và những văn bản hướng dẫn Luật ngân hàng Nhà nước, Luật những tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi, bổ sung năm 2017.
- bài toán giữ túng thiếu mật, đưa thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài cho cơ quan, tổ chức, cá thể để thực hiện vào mục tiêu phòng, phòng rửa tiền; phòng, phòng khủng bố được tiến hành theo hình thức của điều khoản về phòng, phòng rửa tiền; phòng, chống béo bố.
Nguyên tắc giữ túng bấn mật, đưa tin khách hàng
- Thông tin người sử dụng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng quốc tế phải được giữ kín đáo và chỉ được cung cấp theo phép tắc của Luật những tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi, bổ sung cập nhật năm 2017, Nghị định này và điều khoản có liên quan.
- tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài không được đưa tin xác thực quý khách khi truy cập các dịch vụ ngân hàng bao hàm mã khóa túng thiếu mật, tài liệu sinh trắc học, mật khẩu truy cập của khách hàng hàng, tin tức xác thực người sử dụng khác cho bất kỳ cơ quan, tổ chức, cá thể nào, trừ trường thích hợp được sự chấp thuận của chúng ta đó bằng văn bạn dạng hoặc bằng hiệ tượng khác theo thỏa thuận hợp tác với quý khách đó.
- cơ quan nhà nước, tổ chức khác, cá thể chỉ được yêu thương cầu tổ chức tín dụng, bỏ ra nhánh ngân hàng nước ngoài đưa thông tin khách hàng theo như đúng mục đích, nội dung, phạm vi, thẩm quyền theo điều khoản của luật pháp hoặc khi được sự chấp thuận của chúng ta và phải phụ trách về việc yêu cầu tin báo khách hàng.
- cơ sở nhà nước, tổ chức triển khai khác, cá thể phải giữ kín thông tin khách hàng, thực hiện thông tin người sử dụng đúng mục tiêu khi yêu thương cầu cung cấp tin và ko được hỗ trợ cho bên thứ cha mà không tồn tại sự đồng ý chấp thuận của khách hàng hàng, trừ ngôi trường hợp hỗ trợ theo quy định của pháp luật.
Xem thêm: Bảo mật thông tin mã hóa - tầm quan trọng của việc mã hóa thông tin
- Cơ quan, tổ chức, cá thể phải lưu lại trữ, bảo vệ theo nguyên lý của điều khoản về lưu lại trữ, bảo vệ hồ sơ, tài liệu so với thông tin khách hàng hàng, hồ sơ yêu cầu cung cấp tin khách hàng, câu hỏi giao nhận thông tin khách hàng.
Việc giữ túng thiếu mật, báo tin khách hàng mang lại cơ quan đơn vị nước
Hình thức yêu thương cầu, cung cấp tin khách hàng
Có 2 vẻ ngoài yêu cầu, đưa tin khách mặt hàng là:
- vẻ ngoài gián tiếp: yêu thương cầu, cung cấp tin khách mặt hàng được tiến hành thông qua các tổ chức đáp ứng dịch vụ bưu chủ yếu hoặc trải qua phương tiện điện tử, hệ thống mạng viễn thông và mạng sản phẩm tính. Việc yêu cầu, cung cấp thông tin khách hàng trải qua phương tiện điện tử, khối hệ thống mạng viễn thông, mạng laptop phải tuân hành quy định của pháp luật về thanh toán điện tử, trả lời của tổ chức triển khai tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài và tương xứng với đk kỹ thuật của các bên;
- hiệ tượng trực tiếp: yêu cầu, báo tin khách mặt hàng được tiến hành tại trụ sở tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài và trải qua người thay mặt của những bên.
Cách thức giao nhận thông tin khách hàng:
- Đối với bề ngoài gián tiếp thông qua tổ chức đáp ứng dịch vụ bưu chính: vấn đề giao, dấn bưu gửi đựng thông tin quý khách phải theo vẻ ngoài bảo đảm, vào sổ ghi nhận, theo dõi việc giao, dấn bưu gửi chứa thông tin quý khách hàng giữa tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng quốc tế và tổ chức đáp ứng dịch vụ bưu chính. Đối với hiệ tượng gián tiếp trải qua phương tiện năng lượng điện tử, khối hệ thống mạng viễn thông cùng mạng thứ tính: việc truyền, nhận, cung cấp, lưu trữ thông tin quý khách hàng phải bảo đảm bình yên thông tin và vâng lệnh trình tự, thủ tục theo phép tắc của pháp luật về giao dịch thanh toán điện tử, bình yên thông tin mạng, chỉ dẫn của tổ chức triển khai tín dụng, bỏ ra nhánh bank nước ngoài;
- Đối với hiệ tượng trực tiếp: câu hỏi giao dìm thông tin quý khách hàng phải được lập thành biên bản, bao gồm con dấu, chữ ký của người có thẩm quyền theo phân cấp của tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài và chữ cam kết của người thay mặt nhận thông tin khách hàng.
Thời hạn tin báo khách hàng
- trường hợp lao lý liên quan có quy định cụ thể về thời hạn tin báo khách hàng đến cơ quan công ty nước thì thời hạn đưa tin khách sản phẩm là thời hạn luật tại luật pháp liên quan kia kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ yêu thương cầu cung cấp thông tin khách hàng theo khí cụ tại Điều 9 Nghị định này.
- ngôi trường hợp lao lý liên quan ko quy định ví dụ về thời hạn báo tin khách hàng mang lại cơ quan nhà nước thì thời hạn đưa tin khách hàng triển khai theo thỏa thuận hợp tác giữa tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và phòng ban nhà nước hoặc theo luật pháp nội cỗ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng quốc tế nhưng tối đa không thực sự thời hạn sau đây: 10 ngày làm cho việc tính từ lúc ngày dìm được rất đầy đủ hồ sơ yêu cầu tin báo khách sản phẩm theo nguyên tắc tại Nghị định này đối với trường hợp thông tin người sử dụng đơn giản, bao gồm sẵn; 25 ngày tính từ lúc ngày dấn được tương đối đầy đủ hồ sơ yêu thương cầu đưa tin khách sản phẩm theo biện pháp tại Nghị định này so với trường vừa lòng thông tin quý khách hàng phức tạp, không tồn tại sẵn.
Trình tự, thủ tục báo tin khách hàng
Khi cần thông tin khách hàng, phòng ban nhà nước gửi tổ chức triển khai tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hồ sơ yêu cầu cung cấp tin khách sản phẩm theo phương pháp tại Nghị định này.
Khi nhận được yêu cầu báo tin khách hàng, tổ chức triển khai tín dụng, trụ sở ngân hàng nước ngoài thực hiện như sau:
- Trường hợp hồ sơ yêu cầu đưa thông tin khách hàng đầy đủ theo phương tiện tại Nghị định này, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thu thập và tin báo khách hàng cho cơ quan đơn vị nước theo đúng yêu cầu và thời hạn dụng cụ tại Điều 7 Nghị định này.
Trường hợp hỗ trợ trực tiếp cho người đại diện của cơ sở nhà nước, tổ chức tín dụng, trụ sở ngân hàng quốc tế phải yêu cầu người đại diện thay mặt xuất trình chứng tỏ nhân dân hoặc thẻ căn cước công dân hoặc hộ chiếu để so sánh khớp đúng với văn bạn dạng yêu cầu đưa thông tin khách hàng trước lúc giao nhận tin tức khách hàng.
- Trường đúng theo hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng chưa đầy đủ theo quy định tại Nghị định này, vào thời hạn 03 ngày có tác dụng việc tính từ lúc ngày nhận được hồ sơ yêu cầu báo tin khách hàng, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng quốc tế yêu mong cơ quan bên nước hoặc tín đồ đại diện bổ sung cập nhật đầy đủ tin tức và tài liệu cần thiết theo đúng chính sách tại Nghị định này.
- Trường phù hợp từ chối cung cấp thông tin khách mặt hàng theo luật tại điểm b khoản 1 Điều 14 Nghị định này hoặc chậm cung cấp tin khách hàng do lý do bất khả kháng, trong thời hạn 05 ngày làm việc tính từ lúc ngày nhận thấy hồ sơ yêu cầu cung cấp tin khách hàng, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gồm văn phiên bản thông báo gửi cơ quan nhà nước trong những số ấy nêu rõ lý do lắc đầu hoặc chậm đưa thông tin khách hàng.
Hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng
Điều 9 hình thức văn bản yêu cầu đưa thông tin khách hàng do cá thể có thẩm quyền cơ chế tại Điều 10 Nghị định này ký kết và gồm nội dung sau đây: địa thế căn cứ pháp lý rõ ràng quy định thẩm quyền được yêu thương cầu đưa thông tin khách hàng; lý do, mục tiêu yêu cầu báo tin khách hàng trong số ấy nêu rõ mối liên quan của bạn với mục đích yêu cầu cung cấp tin khách hàng; nội dung, phạm vi thông tin khách hàng, thời hạn cung cấp; hiệ tượng yêu cầu, đưa thông tin khách hàng; bề ngoài văn bản cung cấp thông tin (bản sao, bạn dạng in, phiên bản mềm với các vẻ ngoài khác theo phương tiện của pháp luật); họ cùng tên; số minh chứng nhân dân hoặc thẻ căn cước công dân hoặc hộ chiếu; địa chỉ, số điện thoại cảm ứng thông minh của người đại diện thay mặt nhận thông tin khách hàng đối với trường hợp báo tin theo phương thức khí cụ tại điểm b khoản 1 Điều 6 Nghị định này; ngôn từ yêu cầu khác (nếu có).
Tài liệu vì cấp tất cả thẩm quyền ban hành và phù hợp với luật pháp của điều khoản có liên quan để minh chứng lý do, mục tiêu yêu cầu cung cấp thông tin khách mặt hàng (quyết định thanh tra, đưa ra quyết định kiểm tra, quyết định kiểm toán, đưa ra quyết định khởi tố, phiên bản án, đưa ra quyết định thi hành án, ra quyết định truy tố, đưa ra quyết định cưỡng chế, ra quyết định xử phạt phạm luật hoặc văn bản tương đương khác).
Tài liệu qui định tại khoản 2 Điều này không áp dụng so với yêu cầu đưa thông tin khách mặt hàng của phòng ban nhà nước đến mục đích tích lũy thông tin, tài liệu, triệu chứng cứ giao hàng công tác giải quyết và xử lý tố giác, tin báo về tội phạm, đề nghị khởi tố; bảo vệ bình an quốc gia; chống ngừa, đương đầu với những hành vi vi phi pháp luật theo chức năng, nhiệm vụ được luật pháp quy định.
Thẩm quyền ký văn phiên bản yêu cầu tin báo khách hàng
Thẩm quyền ký kết văn bản yêu cầu báo tin khách sản phẩm được công cụ tại Điều 10 Nghị định này. Theo đó, Viện trưởng, Phó Viện trưởng, Kiểm gần cạnh viên của Viện kiểm ngay cạnh nhân dân các cấp, Viện kiểm liền kề quân sự những cấp theo chính sách của luật pháp về kiểm gần kề nhân dân được quyền cam kết văn bản yêu cầu đưa thông tin khách hàng.
